ABD Federal Soruşturma Bürosu (FBI), Amerikalılara sert bir uyarı yayınlayarak onları kayıt dışı kripto para aktarım hizmetlerinden uzak durmaya çağırdı. Perşembe günü yayınlanan bir bildiride FBI, İnternet Suçları Şikayet Merkezi (IC3) aracılığıyla, federal yasalara göre Para Hizmetleri İşletmeleri (MSB’ler) olarak kayıtlı olmayan firmaları kullanmanın getirdiği riskleri vurguladı.
FBI’a göre Amerikalılar dikkatli davranmalı ve kara para aklamayı önleme düzenlemelerine uymayan kripto hizmetleriyle etkileşimde bulunmaktan kaçınmalıdır. Ajans, gerekli özeni göstermenin önemini vurguladı ve bireylere, kullanıcılardan temel müşterinizi tanıyın (KYC) bilgilerini toplamayı ihmal eden platformlardan kaçınmalarını tavsiye etti.
KYC bilgileri genellikle isim, doğum tarihi ve adres gibi kişisel ayrıntıları kapsar. Bireyler, bu ihtiyati tedbirlere bağlı kalarak, uyumlu olmayan hizmetlerin yanlışlıkla kullanılması olasılığını azaltabilirler.
FBI, tüketicilere bir işletmenin meşruiyetini doğrulamada yardımcı olmak amacıyla, bir şirketin MSB olarak kayıtlı olup olmadığını tespit etmek amacıyla ABD Mali Suçları Uygulama Ağı (FinCEN) tarafından sağlanan bir aracın kullanılmasını önerdi. Özellikle Coinbase ve Kraken (Payward Financial Inc. tüzel kişiliği altında faaliyet gösteren) gibi önde gelen kripto firmaları bu araç aracılığıyla tespit edildi.
FBI, gerekli federal lisanslar olmadan çalışan kripto para birimi hizmetlerine karşı son yaptırım eylemlerinin altını çizdi. Lisanssız kripto para aktarım hizmetlerini kullanan kişiler, kolluk kuvvetleri operasyonları sırasında, özellikle de kripto para varlıklarının yasa dışı yollarla elde edilen fonlarla karıştırılması durumunda mali kesintilerle karşılaşabilirler.
Ayrıca FBI, KYC bilgilerini talep etmeyi ihmal eden kripto hizmetlerinin kullanılmasına karşı uyarıda bulunarak mevzuata uygunluk konusunda potansiyel kırmızı bayrakların sinyalini verdi. Ajans, indirilebilen uygulamaların mutlaka federal uyumluluk standartlarına uymayabileceği veya yasal işlemleri kolaylaştırmayabileceği konusunda uyardı.
Yasayı destekleme konusundaki kararlılığını vurgulayan FBI, yasal yükümlülükleri ihlal ettiği tespit edilen kripto para birimi para aktarım hizmetlerinin soruşturmaya ve olası yaptırım eylemlerine tabi olacağını yineledi. Uyumlu olmayan hizmetlerin kullanılması, bu işletmeleri hedef alan kolluk kuvvetleri operasyonları sonrasında bireylerin fonlara erişimini tehlikeye atabilir.
Kripto para ortamı gelişmeye devam ederken, FBI’ın tavsiyesi, Amerikalılara kripto para aktarım hizmetlerine başlamadan önce dikkatli olmaları ve kapsamlı araştırma yapmaları konusunda zamanında bir hatırlatma görevi görüyor. Bireyler, uyumluluğa ve durum tespitine öncelik vererek mali çıkarlarını koruyabilir ve kripto alanındaki yasa dışı faaliyetlerle ilişkili potansiyel riskleri azaltabilir.